Découvrez les caractéristiques du contrat Plan d'Epargne Retraite

Les caractéristiques du contrat Plan Epargne Retraite Generali Patrimoine :

Le contrat est accessible à partir de 1 000 € ou 300 € avec mise en place des versements programmés

0% de frais à l’ouverture (hors Frais d'adhésion à l'association Le Cercle des Epargnants : 30 € reversés à l'association) et 0% de frais sur les versements si adhésion via Moniwan.

Plus de 300 supports disponibles (ETF, fonds immobiliers, ISR…)

Possibilité de déléguer la gestion de votre PER à des professionnels selon un profil de risque défini sur mesure

Les modalités du contrat PER :

  • Les frais du contrat PER :

    • Frais d'adhésion à l'association : 30 € reversés au Cercle des Epargnants
    • Frais de versements : 0% avec Moniwan.fr
    • Frais de gestion du fonds euro : 0,9 % an
    • Frais de gestion des supports en unités de compte : 1% maximum pour les OPC en gestion libre, 1,1% maximum pour les ETF et actions en gestion libre et 1,5% maximum en gestion pilotée
  • Modalités de sortie - Quelques exemples :

    • En capital : vous pouvez choisir de percevoir votre épargne en capital, sous la forme d’un ou plusieurs versements
    • En rente viagère : Vous percevrez un revenu constant jusqu’à la fin de votre vie
    • En rente viagère avec annuités garanties : Vous percevrez une rente jusqu’à la fin de votre vie et vous garantissez son versement durant une période définie. Si vous veniez à disparaitre durant celle-ci, la rente continue à être versée à vos bénéficiaires successifs jusqu’à la fin de la période garantie.

Expert ou débutant ?

Le PER Generali Patrimoine propose trois modes de gestion.

Choisissez le mode de gestion qui vous correspond

Gestion libre

Vous vous sentez suffisamment expert pour mettre les mains dans le cambouis en sélectionnant vous-même les fonds qui composent votre épargne retraite ? La gestion libre est faite pour vous !


Ventilation au choix parmi plus de 300 supports sélectionnés rigoureusement, dont fonds à horizon, FCPR, ETF, Fonds labellisés (ISR, Solidaires et verts), actions, immobiliers.


4 options d'arbitrage permettent d'automatiser le pilotage des investissements

  • Dynamisation des plus-values
  • Sécurisation des plus-values
  • Limitation des moins-values/ moins-values relatives
  • Arbitrage programmés

Gestion pilotée

vous êtes plutôt à la recherche de sérénité et préférez confier la gestion de votre épargne-retraite à des professionnels qui dispose des compétences techniques et des informations nécessaires à une bonne gestion au quotidien ? Optez pour la gestion pilotée ou la gestion à horizon retraite.


  • Mandat équilibré orienté ISR
  • Mandat équilibré / mandat dynamique
  • Mandat modéré / mandat Flexible / mandat offensif
  • 1 mandat équilibré > mandat dit "protégé"

Gestion à horizon retraite

Proche de Gestion Pilotée, Gestion à horizon retraite est définie en fonction de votre profil. Cependant, plus vous vous approchez de la retraite, plus la stratégie de gestion vise à sécuriser le capital.

3 profils :

  • Prudent, horizon retraite
  • Équilibré horizon retraite (par défaut)
  • Dynamique horizon retraite.

La crème de la crème des partenaires

1 mandat équilibré > mandat dit "protégé"

Mandat équilibré, > mandat dit "protégé"

mandat modéré, mandat flexible, mandat offensif

mandat équilibré / mandat dynamique

mandat équilibré orienté ISR

Les types de versements :

Versements directs Gestion Libre Gestion pilotée
Gestion à Horizon Retraite
Versement initial 1000 € minimum
réduit à 300 € si mise en place de versements libres programmés avec 100 € minimum par support
2000 € minimum
réduit à 1000 € si mise en place de versements libres programmés
versements Libres 300 € minimum avec 100 € minimum par support 1000 € minimum
versements libres programmés Minimum selon périodicité (10 € minimum par support)
- Mensuelle: 75 €
- Trimestrielle : 200 €
- Semestrielle : 400 €
- Annuelle : 800 €
Prélèvement 10 ou 25 du mois

Documentation

Les supports présentés sont disponibles dans la limite des enveloppes allouées. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Les plans d’épargne retraite présentent un risque de perte en capital. En effet, les montants investis sur des supports en unités de compte ne sont pas garantis et sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.

Comment souscrire ?

Téléchargez et remplissez la lettre de mission et le questionnaire de connaissance. Transmettez les par mail à cette adresse : contact@moniwan.fr

Un conseiller Moniwan prendra contact avec vous dès réception de ces éléments pour mettre en place votre contrat.